In questa guida, troverai dettagli completi sull’esame per ottenere il titolo di consulente finanziario, con informazioni su come prepararsi in modo efficiente.
La prova OCF
Per ottenere la qualifica di consulente finanziario, è necessario superare la prova di valutazione OCF, organizzata mensilmente dall’Organismo di vigilanza e tutela dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari. L’esame si tiene ogni mese, ad eccezione di gennaio e agosto.
Il requisito essenziale per partecipare all’esame da consulente finanziario è possedere un diploma quinquennale; la laurea non è obbligatoria.
L’esame è standard per tutti i consulenti finanziari, e una volta superato, è possibile scegliere a quale sezione dell’Albo iscriversi. L’Albo OCF si suddivide in tre sezioni:
- Consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede (precedentemente noti come promotori finanziari, che operano con un mandato da parte di una banca o rete).
- Consulenti finanziari autonomi (indipendenti)
- Società di consulenza finanziaria indipendenti
L’esame si può fare online e puoi ripetere il test tutte le volte che desideri, tuttavia una volta che ti prenoti per un esame non puoi spostare la data e/o ricevere il rimborso della quota di iscrizione (circa 200€). L’esame non ha una scadenza, pertanto non lo dovrai ripetere una volta superato.
Com’è fatta la prova?
L’esame è articolato in 5 materie, con le prime 2 che coprono il 60% delle domande:
- Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; pianificazione finanziaria e finanza comportamentale.
- Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dell’attività di consulente finanziario.
- Nozioni di diritto tributario relative al mercato finanziario.
- Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale.
- Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.
L’esame è composto da 60 domande a risposta multipla, di cui 40 valgono 2 punti e 20 valgono 1 punto. Il punteggio minimo per superare l’esame è di 80 su 100.
Come prepararsi?
E’ consigliabile iniziare con i quiz, poiché studiare le risposte aiuta a comprendere la teoria oggetto dell’esame. Puoi consultare libri e manuali di preparazione online. Sul sito dell’OCF è disponibile un area “di allenamento” dove puoi eseguire infinite simulazioni dell’esame.
L’Organismo OCF mette a disposizione degli aspiranti consulenti finanziari un database completo e aggiornato di 5.000 domande in PDF all’interno dell’Area Candidato, che puoi scaricare facilmente in formato ZIP. In questi PDF la risposta corretta è sempre la A. Nella prova d’esame, vengono selezionate casualmente 60 domande da questo database.
L’esame da consulente finanziario non è difficile e dura circa 1 ora e 20 a causa del numero considerevole di domande. Il tasso medio di superamento negli ultimi anni è stato intorno al 60%.
L’esame è difficile?
La maggioranza dei candidati supera positivamente l’esame al primo tentativo, ottenendo in media un punteggio di 90 su 100.
Questo esame rientra tra quelli rari in cui è possibile concentrarsi direttamente sulle domande dell’esame durante lo studio. Questa caratteristica è u notevole vantaggio. Nonostante il numero totale di quesiti sia pari a 5.000, focalizzarsi direttamente sulla risposta corretta ottimizza notevolmente i tempi di preparazione, riducendo al minimo le possibilità di “sorprese”.
Sul sito OCF puoi scaricare direttamente i quesiti e concentrarti su quelli in fase di studio. Lo strumento di simulazione esame può essere eseguito quante volte vuoi, permettendoti di allenarti il tempo necessario. Per approfondire una specifica materia, è possibile acquistare il manuale di studio su Amazon o usufruire dei contenuti teorici gratuiti sbloccati nell’area riservata OCF non appena ci si iscrive a una sessione d’esame.
Non è richiesta l’uso della calcolatrice, poiché le domande sono prevalentemente di natura teorica. Nonostante si tratti di un esame per ottenere la qualifica di consulente finanziario, la maggior parte delle domande verte su argomenti teorici e legati al diritto. Pur potendo includere alcune domande “pratiche”, queste possono essere risolte facilmente senza ricorrere all’utilizzo della calcolatrice.
La materia considerata più complessa è la prima: diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dei consulenti finanziari, che è anche quella con il maggior numero di quesiti oggetto d’esame.
L’Organismo OCF mette a disposizione tutto il materiale gratuito necessario per la preparazione, e è possibile trovare facilmente manuali di studio sulla teoria oggetto dei quiz d’esame. Questo rende possibile prepararsi in autonomia.
Cosa fare dopo?
Dopo aver superato l’esame, devi decidere a quale sezione iscriverti (fuori sede o indipendente). A seconda della tua scelta, puoi lavorare come dipendente bancario, consulente con mandato di una rete commerciale (ex promotore finanziario), o come consulente finanziario indipendente, una professione in forte crescita in Italia. L’iscrizione all’Albo OCF nella sezione corretta determinerà le opportunità di carriera a disposizione.